勤奮的芹菜 追問

2022-09-27 18:07

本金85，利息5，期限是分了幾期跨年，這個金額匯算清繳時需要調整嗎？

郭老師 解答

2022-09-27 18:08

他有發(fā)票沒有，如果有發(fā)票可以抵扣，沒有發(fā)票調增。

勤奮的芹菜 追問

2022-09-27 18:09

沒有發(fā)票

勤奮的芹菜 追問

2022-09-27 18:09

是借的個人的，正規(guī)要怎么做？讓他代開增值稅發(fā)票給我就可以？

郭老師 解答

2022-09-27 18:12

你好，對方可以給你去稅務局開發(fā)票，但是個稅20%。

勤奮的芹菜 追問

2022-09-27 18:12

這個利息金額按一年算是超過了銀行同期貸款利率，實際本金又分期借的，總跨度兩年，匯算清繳要調整嗎？這筆利息如果有票的話

郭老師 解答

2022-09-27 18:12

你好，超過銀行同期貸款利率的那一部分調增，沒有超過的可以抵扣。

勤奮的芹菜 追問

2022-09-27 18:14

就是這個有沒有超過怎么算？

郭老師 解答

2022-09-27 18:15

直接看銀行同期貸款利率不就可以啦，5%和這個對比。

勤奮的芹菜 追問

2022-09-27 18:23

代開發(fā)票按什么稅目？

郭老師 解答

2022-09-27 18:23

金融服務利息收入。

勤奮的芹菜 追問

2022-09-28 11:05

公司再代扣代繳個人所得稅利息金額*20%？

郭老師 解答

2022-09-28 11:06

對的，是的，是這么做的。

勤奮的芹菜 追問

2022-09-28 11:17

這個個稅就要雙方去協(xié)商由誰承擔？稅目里沒有金融服務利息收入，應該怎么選呢

郭老師 解答

2022-09-28 11:18

你好，對的，是的，沒有的，開不了的，問下稅務局。