雪靈 追問

2020-06-27 10:20

有什么風險嗎

玲老師 解答

2020-06-27 10:23

你好，現在銀行監管的嚴格。稅務也會關注， 經常發生這樣業務 ，稅局可能會查賬 ，

雪靈 追問

2020-06-27 10:25

老師這種情況要怎么避免呢

玲老師 解答

2020-06-27 10:28

你好，有真實業務可以轉賬支付，最好不提現 ，

玲老師 解答

2020-06-27 10:31

參考一下這個規定
2019年2月12日，央行發布了《關于取消企業銀行賬戶許可的通知》，明確要求加強企業賬戶資金管控，取消企業銀行開戶許可證。同時加強對個人銀行賬戶的管控，尤其是“公轉私”賬戶及超過限額的賬戶。

1、按照通知要求，自2019年2月25日起，在全國范圍內分批取消企業銀行賬戶開戶許可，在2019年底前實現完全取消；

2、在取消企業銀行賬戶許可證的地區，辦理基本戶、臨時戶采用備案制；

3、依照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，嚴查企業基本戶、臨時戶的開立、變更、注銷，并加強企業銀行賬戶管理；

4、建立涉企信息共享機制和企業銀行賬戶違規聯合懲戒機制；

5、嚴厲查處企業多頭開戶、亂開賬戶、出租、出借、出售賬戶行為；

6、對企業銀行賬戶進行檢測、存在異常的，將受到處理和懲罰；

7、每家企業只允許開立1個基本戶，匿名賬戶和假名賬戶將受到查處；

8、企業銀行結算賬戶，自開立之日起即可辦理收付款業務；

9、涉及可疑交易報告的賬戶，銀行將按照反洗錢有關規定采取措施。核實違規的，將嚴肅處理；

10、企業每季度最少對賬1次。

對于企業來說，銀行賬戶至關重要，是企業正常運營的基礎條件。而在開戶許可證取消后，銀行將按照規定審核企業身份、開戶意愿真實性及基本存款賬戶唯一性后，即可為符合條件的企業開立基本賬戶，而不再需要由央行審批。


而另一項監管措施，則是《中國人民銀行關于非銀行支付機構 開展大額交易報告工作有關要求的通知》。其中最重要的內容，就是非銀行支付機構應當以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算并報告大額交易，而大額交易內容包括：

1、當日單筆或累計交易金額人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金收支；

2、非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或累計交易額人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉；

3、自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發生當日單筆或累計交易額人民幣50萬元以上（包含50萬元）、外幣等值10萬美元（含10萬美元）的境內款項劃轉；

4、自然人客戶支付賬戶與其他銀行賬戶發生當時單筆或累計交易額人民幣20萬元以上（包含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

由以上兩則通知可以看出，監管部門對于企業、個人的資金走向監控力度正不斷提升，想要隱瞞資金去向已經不在可行。如果您對內地公司稅務有任何疑問，歡迎您與我們聯系，通惠管理顧問必將竭誠為您服務。通惠管理顧問專注企業服務十余年，獲得萬余客戶的信任。

雪靈 追問

2020-06-27 10:33

老師您好！如果這個業務非要提現金支付，但是這筆業務又不能做在帳上怎么辦呢

玲老師 解答

2020-06-27 10:34

你好 ，那這是什么錢呢，提出在銀行上體現了就要做賬的，不做賬也平不了賬的。沒有辦法。

雪靈 追問

2020-06-27 10:46

好的謝謝老師

玲老師 解答

2020-06-27 10:50

不客氣，如果您這個問題已經解決， 希望對我的回復及時給予評價。不清楚的還可以繼續 追問！！