這個問題問所屬銀行得到的答案會更準確，更讓人放心

是的是的，就是這樣的

您好，理財公司賬務處理 1、理財公司收到客戶理財投資款時： 借：銀行存款，或者存放中央銀行款項，吸收存款 貸：代理業務負債-XX客戶-本金 2、計算應付客戶理財投資利息時： 借：利息支出-理財產品 貸：代理業務負債-XX客戶-應付利息 3、每月支付客戶利息時， 借：代理業務負債-XX客戶-應付利息 貸：銀行存款，或者存放中央銀行款項，吸收存款 4到期歸還客戶理財投資款和支付利息時： 借：代理業務負債-XX客戶-本金 代理業務負債-XX客戶-應付利息 貸；銀行存款，或者存放中央銀行款項，吸收存款 將此款借給其他公司，可參照銀行業的“貸款”科目處理 借：貸款 貸：銀行存款 二、說明 1、“代理業務負債”科目核算企業不承擔風險的代理業務收到的款項，包括受托投資資金、受托貸款資金等。 （1）企業收到的代理業務款項，借記“銀行存款”、“存放中央銀行款項”、“吸收存款”等科目，貸記本科目。 （2）定期或在合同到期與委托客戶進行結算，按合同約定比例計算代理業務資產收益，結轉已實現未結算損益，借記“代理業務資產——已實現未結算損益”科目，按屬于委托客戶的收益，貸記本科目，按屬于企業的收益，貸記“手續費及傭金收入”科目。 （3）按規定劃轉、核銷或退還代理業務資金，借記本科目，貸記“銀行存款”、“存放中央銀行款項”、“吸收存款”等科目。 （4）期末貸方余額，反映企業收到的代理業務資金。 2、“貸款”科目核算企業（銀行）按規定發放的各種客戶貸款，包括質押貸款、抵押貸款、保證貸款、信用貸款等。 （1）企業發放的貸款，應按貸款的合同本金，借記本科目（本金），按實際支付的金額，貸記“吸收存款”、“存放中央銀行款項”等科目，有差額的，借記或貸記本科目（利息調整）。 （2）資產負債表日， 應按貸款的合同本金和合同利率計算確定的應收未收利息， 借記 “應收利息”科目，按貸款的攤余成本和實際利率計算確定的利息收入，貸記“利息收入”科目，按其差額，借記或貸記本科目（利息調整）。合同利率與實際利率差異較小的，也可以采用合同利率計算確定利息收入。 （3）收回貸款時，應按客戶歸還的金額，借記“吸收存款”、“存放中央銀行款項”等科目，按收回的應收利息金額，貸記“應收利息”科目，按歸還的貸款本金，貸記本科目（本金），按其差額，貸記“利息收入”科目。存在利息調整余額的，還應同時結轉。 （4）期末借方余額，反映企業按規定發放尚未收回貸款的攤余成本。

你好！可以這樣理解

你時候的結算是什么方面的